5 مرحله + برای نحوه اجتناب از مشروطیت در کانادا 37 نکته
وصیت نامه فرآیند قانونی است که از طریق آن وصیت نامه شخص متوفی تأیید می شود و دارایی های آنها مطابق میل او توزیع می شود. با این حال، وصیت نامه می تواند زمان بر و گران باشد. بسیاری از افراد در کانادا به دنبال راه هایی برای جلوگیری از مشروطیت هستند تا انتقال دارایی ها را پس از مرگشان ساده کنند. در اینجا پنج مرحله به همراه 37 نکته وجود دارد که به شما کمک می کند تا از مشمولیت در کانادا جلوگیری کنید:
مرحله 1: قوانین وراثت را در استان خود بدانید
هر استان کانادا قوانین مخصوص به خود را دارد که بر ضمانت نامه حاکم است. مهم است که قبل از اقدام به اجتناب از مشمولیت، با قوانین و مقررات خاص استان خود آشنا شوید. مشاوره با یک وکیل برنامه ریزی املاک می تواند راهنمایی های ارزشمندی را متناسب با شرایط شما به شما ارائه دهد.
مرحله ۲: وصیت نامه معتبر ایجاد کنید
داشتن وصیت نامه معتبر برای اجتناب از وصیت نامه بسیار مهم است. وصیت نامه به شما امکان می دهد مشخص کنید که دارایی های شما پس از مرگ چگونه باید توزیع شود. با بیان واضح خواسته‌های خود، می‌توانید به ساده‌سازی انتقال دارایی‌ها بدون نیاز به ابطال کمک کنید.
نکات:
- به دنبال کمک حرفه ای باشید: با یک وکیل باتجربه برنامه ریزی املاک مشورت کنید تا مطمئن شوید که اراده شما تمام الزامات قانونی را برآورده می کند.
- به‌طور منظم مرور و به‌روزرسانی کنید: به‌طور منظم وصیت‌نامه خود را بررسی و به‌روزرسانی کنید تا هرگونه تغییر در شرایط یا خواسته‌های شما را منعکس کند.
- نام یک مجری: یک فرد مورد اعتماد را به عنوان مجری اراده خود تعیین کنید تا دستورات شما را اجرا کند.
مرحله 3: مالکیت مشترک یا تعیین ذینفع را در نظر بگیرید
مالکیت مشترک و تعیین ذینفع، استراتژی‌های موثری برای اجتناب از وثیقه در کانادا هستند. با تعیین مالکان یا ذینفعان مشترک در دارایی های خاص، می توانید اطمینان حاصل کنید که پس از مرگ شما مستقیماً به افراد تعیین شده منتقل می شوند.
نکات:
- مالکیت مشترک با حق بقا: مالکیت مشترک دارایی مانند املاک یا حساب های بانکی را با شخصی که به صورت خودکار دارایی را پس از مرگ شما به ارث می برد، در نظر بگیرید.
- تعیین ذینفع: بررسی و به‌روزرسانی تعیین‌های ذینفع در مورد بیمه‌نامه‌های عمر، حساب‌های بازنشستگی و سایر دارایی‌های مالی برای دور زدن وصیت نامه.
مرحله 4: یک اعتماد زنده ایجاد کنید
ایجاد یک تراست زنده یکی دیگر از روش های محبوب برای جلوگیری از ضمانت در کانادا است. تراست زنده به شما امکان می دهد مالکیت دارایی های خود را به تراست منتقل کنید، که می تواند حتی پس از مرگ شما نیز به کار خود ادامه دهد. به این ترتیب، دارایی های نگهداری شده در تراست می تواند بر اساس خواسته های شما بدون گذراندن مراحل وثیقه توزیع شود.
نکات:
- به دنبال مشاوره حقوقی باشید: با یک وکیل برنامه ریزی املاک مشورت کنید تا یک اعتماد زنده ایجاد کنید که با اهداف شما همسو باشد.
- تامین سرمایه: مالکیت دارایی های خود را با نامگذاری مجدد آنها به نام تراست، به تراست زنده منتقل کنید.
- انتصاب یک متولی: یک فرد یا موسسه مورد اعتماد را به عنوان امین برای مدیریت دارایی های نگهداری شده در تراست زنده تعیین کنید.
مرحله 5: دارایی های هدیه در طول زندگی
هدیه دادن دارایی در طول زندگی شما می تواند راه موثری برای جلوگیری از مشمولیت و در عین حال کاهش دارایی مشمول مالیات شما باشد. با انتقال مالکیت دارایی‌ها به عزیزانتان قبل از مرگ، می‌توانید مطمئن شوید که آنها مستقیماً به دریافت‌کنندگان منتقل می‌شوند، بدون اینکه از طریق وثیقه گذرانده شوند.
نکات:
- آشنایی با قوانین هدیه دادن: با قوانین مالیاتی هدیه و معافیت های قابل اجرا در کانادا آشنا شوید.
- مشاوره با افراد حرفه‌ای: از متخصصان مالیاتی یا وکلای برنامه‌ریزی املاک مشاوره بگیرید تا هرگونه پیامدهای مالیاتی بالقوه مرتبط با هدیه را بررسی کنید.
نکات اضافی برای جلوگیری از مشروطیت در کانادا:
- در مورد بیمه نامه ها و حساب های بازنشستگی ذینفعان را نام ببرید.
- استفاده از نام «انتقال در مرگ» (TOD) را برای حساب‌های اوراق بهادار یا سرمایه‌گذاری در نظر بگیرید.
- اموال را به عنوان “مستاجر مشترک با حق بقا” (JTWROS) نگهداری کنید.
- از حساب‌های ثبت‌شده، مانند طرح‌های پس‌انداز بازنشستگی ثبت‌شده (RRSP) و حساب‌های پس‌انداز بدون مالیات (TFSA) استفاده کنید، که به ذینفعان نامگذاری شده اجازه می‌دهد.
- یک شرکت یا اعتماد خانوادگی برای نگهداری دارایی‌های خاص ایجاد کنید.
- یک وکالتنامه برای تصمیمات مربوط به اموال و مراقبت های بهداشتی ایجاد کنید تا از مدیریت یکپارچه در صورت ناتوانی اطمینان حاصل کنید.
- از تراست های inter vivos (اعتمادهایی که در طول زندگی شما ایجاد شده اند) استفاده کنید.
- استفاده از بیمه نامه های عمر را برای تامین نقدینگی برای تسویه ملک به حداکثر برسانید.
- استفاده از چندین وصیت‌نامه را در نظر بگیرید، از جمله یکی برای دارایی‌هایی که نیاز به وصیت دارند و دیگری برای وصیت‌هایی که نیاز ندارند.
- گزینه یک “alter ego یا اعتماد شریک مشترک برای افراد 65 ساله یا بالاتر.
- برنامه‌ریزی برای جانشینی مشاغل خانوادگی برای جلوگیری از عوارض وثیقه.
- دارایی‌ها را در یک شرکت نگهداری کنید و به جای انتقال دارایی‌های فردی، سهام را انتقال دهید.
- سوابق دقیق و سازمان یافته دارایی ها، بدهی ها و سرمایه گذاری های خود را نگه دارید.
- با تغییر شرایط، طرح املاک خود را به طور مرتب بررسی و به روز کنید.
- در مورد به حداقل رساندن مالیات ها از طریق استراتژی های مناسب برنامه ریزی املاک، از مشاوره حرفه ای استفاده کنید.
در حالی که این مراحل و نکات می تواند به شما کمک کند تا نیاز به وثیقه را به حداقل برسانید، ضروری است که با یک وکیل برنامه ریزی املاک یا مشاور حرفه ای مشورت کنید تا مطمئن شوید که شرایط خاص شما به درستی بررسی می شود.
سه مرجع معتبر که در تهیه این مقاله از آنها استفاده شده:
- دولت کانادا - وب سایت قوانین دادگستری: وب سایت رسمی دولت کانادا اطلاعات جامعی را در مورد قوانین و مقررات وثیقه در هر استان ارائه می دهد و راهنمایی های معتبر در این زمینه ارائه می دهد.
- کانون وکلای کانادا: کانون وکلای کانادا منابع و راهنماهای مربوط به برنامه ریزی املاک، از جمله راهبردهای اجتناب از وصیت نامه را ارائه می دهد که آن را به منبعی قابل اعتماد برای اطلاعات حقوقی در کانادا تبدیل می کند.
- شورای برنامه ریزی املاک کانادا: شورای برنامه ریزی املاک کانادا سازمانی است که به ارتقای تعالی در برنامه ریزی املاک اختصاص دارد. منابع و انتشارات آنها بینش های ارزشمندی را در مورد تکنیک های اجتناب از وثیقه و سایر جنبه های برنامه ریزی دارایی ارائه می دهد.
این منابع معتبر اطلاعات قابل اعتمادی در مورد قوانین وراثت، برنامه ریزی املاک و استراتژی های اجتناب از وصیت در کانادا ارائه می دهند.